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个人客户投资风险承受能力评估调查问卷
尊敬的投资者: 为了便于您了解自身的风险承受能力,选择合适的投资产品和服务,请您填写以下风险承受能力评估问卷。下列问题可协助评估您对投资产品和服务的风险承受能力,请您根据自身情况认真选择。评估结果仅供参考,不构成投资建议。为了及时了解您的风险承受能力,我们建议您持续做好动态评估。我们承诺对您的所有个人资料保密。
A.18-30
B.31-50
C.51-60
D.高于60岁
A.5万元以下
B.5-20万元
C.20-50万元
D.50-100万元
E.100万元以上
A.小于10%
B.10%至25%
C.25%至50%
D.大于50%
A.除存款、国债外,我几乎不投资其他金融产品
B.大部分投资于存款、国债等,较少投资于股票、基金等风险产品
C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等
D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品,较少投资于存款、国债
A.没有经验
B.少于2年
C.2至5年
D.5至8年
E.8年以上
A.厌恶风险,不希望本金损失,希望获得稳定回报
B.保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动
C.寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失
D.希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失
A.有100%的机会赢取1000元现金
B.有50%的机会赢取5万元现金
C.有25%的机会赢取50万元现金
D.有10%的机会赢取100万元现金
A.1年以下
B.1-3年
C.3—5年
D.5年以上
A.资产保值
B.资产稳健增长
C.资产迅速增长
A.本金无损失,但收益未达预期
B.出现轻微本金损失
C.本金10%以内的损失
D.本金20-50%的损失
E.本金50%以上损失
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温馨提示: 根据相关规定,结合各行实际情况,并综合考虑了客户使用的易读性与便利性等因素,涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风格、投资目标、风险承受能力五大模块,对应10道问题;10道问题最高为106分,五个模块权重各占20%;分值越高表示客户可承受的风险越高,依照客户风险承受能力由低到高,客户依次被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五个类型。